KYC Service | KYC म्हणजे काय | ते वेळोवेळी अपडेट करणे का महत्त्वाचे आहे | जाणून घ्या त्याच्याशी संबंधित प्रत्येक प्रश्नाचे उत्तर
KYC Service | KYC हा बँक किंवा कंपनीसाठी ग्राहकाची ओळख सुनिश्चित करण्याचा एक मार्ग आहे. आरबीआयच्या नियमांनुसार, नवीन ग्राहक आणि जुने ग्राहक या दोघांनी केवायसी प्रक्रियेचे पालन करणे आवश्यक आहे. जेव्हा तुम्ही बँकेत तुमचे खाते उघडता तेव्हा तुम्हाला तुमचे ओळखपत्र, पत्त्याचा पुरावा, पॅन कार्ड आणि आधार कार्ड यासारखी सर्व आवश्यक कागदपत्रे जमा करावी लागतात. केवायसी म्हणून सबमिट केलेली ही कागदपत्रे तुमच्या ओळखीची पुष्टी करण्यासाठी आहेत. खाते उघडल्यानंतरही केवायसी अपडेटचे संदेश वेळोवेळी येत राहतात. बँकांच्या विनंतीवरून लोक ते अपडेट करतात, परंतु असे बरेच लोक आहेत ज्यांना केवायसीबद्दल पूर्ण माहिती नाही. आज आम्ही तुम्हाला केवायसीशी संबंधित सर्व महत्त्वाच्या प्रश्नांची उत्तरे देत आहोत. (KYC Service)
KYC म्हणजे काय?
केवायसी म्हणजे तुमच्या ग्राहकाला जाणून घ्या. (Know Your Customer) ही ग्राहक ओळखण्याची प्रक्रिया आहे. या प्रक्रियेअंतर्गत, ग्राहक केवायसी फॉर्मसह आधार कार्ड, पॅन कार्ड, मतदार कार्ड, पासपोर्ट इत्यादी सर्व आवश्यक कागदपत्रांच्या फोटो कॉपी जमा करतात. सर्व कंपन्या, बँका, सरकारी योजना आणि वित्तीय संस्था या दस्तऐवजात ग्राहकाशी संबंधित माहिती गोळा करतात, जेणेकरून भविष्यात कोणत्याही प्रकारची दुर्घटना घडल्यास त्या व्यक्तीची ओळख पटू शकेल.
KYC नियम
ग्राहक ओळख प्रक्रियेअंतर्गत, कंपन्या किंवा बँका ओळख आणि पत्त्यासाठी मान्यताप्राप्त कागदपत्रे मागतात आणि अर्जात ग्राहकाने दिलेली माहिती कागदपत्रांसह जुळवतात. त्याच वेळी, कागदपत्रांची पडताळणी केल्यानंतरच ग्राहकांना बँक सेवा देऊ शकतात. सर्व कागदपत्रे अद्यतनित करणे आवश्यक आहे. केवायसीच्या अनुपस्थितीत, बँक किंवा सेवा प्रदाता सेवा न देण्याचा निर्णय घेऊ शकतात. नियमांनुसार, नवीन ग्राहक आणि जुन्या ग्राहकांना केवायसी प्रक्रियेचे पालन करावे लागेल. जुन्या ग्राहकांना रिझर्व्ह बँकेने दिलेल्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार वेळोवेळी केवायसी अपडेट करावे लागतात.
KYC महत्वाचे का आहे?
केवायसीमध्ये संभाव्य जोखमींचे मूल्यांकन करण्यासाठी ग्राहकाची ओळख, पत्ता आणि आर्थिक व्यवहारांची माहिती गोळा करणे समाविष्ट असते. बँका, वित्तीय संस्था किंवा सेवा प्रदाते अनावधानाने मनी लाँड्रिंग, दहशतवादी निधी किंवा इतर बेकायदेशीर क्रियाकलापांमध्ये गुंतलेले नाहीत याची खात्री करणे हे त्याचे प्राथमिक ध्येय आहे.
अशा परिस्थितीत बँक पुन्हा केवायसी दस्तऐवज मागू शकते
खाते उघडताना तुम्ही आधार कार्ड, पॅन कार्ड, मतदार ओळखपत्र किंवा असे कोणतेही महत्त्वाचे दस्तऐवज सादर केले नाहीत जे सध्याच्या वैध कागदपत्रांच्या यादीमध्ये समाविष्ट आहेत, तर बँक तुमच्याकडून नवीन केवायसी कागदपत्रे मागू शकते. याशिवाय, जर तुम्ही KYC म्हणून सबमिट केलेल्या कागदपत्रांची वैधता संपली असेल, तर या स्थितीत बँक तुमच्याकडून नवीन KYC कागदपत्रे मागू शकते.